Certification Professionnelle Expert Conseil en Gestion de Patrimoine à Clermont-Ferrand

Expert Conseil en Gestion de Patrimoine

L’expert conseil en gestion de patrimoine effectue une approche globale du patrimoine de ses clients (personnes morales ou physiques), dans le respect de la règlementation édictée par les autorités.

Il doit à chacun de ses clients des conseils et des services de haute qualité, adaptés à leurs besoins propres, dans le respect de leur intérêt patrimonial. Il intervient à la demande du client et dans la limite des missions qui lui sont confiées. Il exerce son activité en conformité avec la déontologie, c’est-à-dire qu’il prend en compte les besoins et les objectifs du client dans sa globalité.

Il tient compte des évolutions (règlementaires, produits) et assure le développement de son portefeuille clients.

Retrouvez plus d’informations sur France Compétences.

Les points clés

Conditions d’accès

Intégration en 1ère année : Niveau 6 CEC (Licence professionnelle, Bachelor, etc.) et Niveau B1 en anglais
Intégration en 2ème année : sur dossier

Rythme

Sur 2 semaines
Formation : 3 jours
Entreprise : 7 jours

Accessibilité VAE

Oui

Durée de la formation

2 ans

Rentrée

Septembre 2026

Titre RNCP

38949

Objectifs du Expert Conseil en Gestion de Patrimoine

Progression pédagogique

- La règlementation de l’activité de ECGP
- Le client patrimonial
- Les calculs financiers
- Auditer un client patrimonial
- Sensibilisation au handicap
- Les régimes matrimoniaux
- Successions et libéralités
- La fiscalité des personnes physiques
- Les instruments financiers
- Les techniques de financement
- La protection sociale
- L’épargne salariale
- L’assurance vie
- Analyser la situation patrimoniale du client
- Le droit des sociétés
- L’investissement immobilier
- Le démembrement de propriété
- Les sociétés civiles
- La stratégie patrimoniale du chef d’entreprise
- L’évaluation de l’entreprise
- Élaborer une stratégie patrimoniale
- Suivre et actualiser le plan d’actions
- La gestion de patrimoine à l’international
- Les techniques de vente et de communication omnicanale
- La conduite de projet entrepreneurial

Compétences développées

- Formaliser l’entrée en relation en présentant la démarche patrimoniale afin de répondre aux obligations de transparence et de conformité édictées par l’AMF/l’ACPR
- S’assurer auprès du client qu’il n’est pas soumis à une procédure juridique dite de protection (habilitation familiale, tutelle ou curatelle) et libre de son consentement par un questionnement
- Identifier le projet et les objectifs patrimoniaux à court, moyen, long terme qui peuvent être multiformes soit en constitution ou valorisation soit en transmission du patrimoine
- Inventorier l’ensemble des informations relatives à la situation familiale, professionnelle, financière et patrimoniale pour permettre d’identifier les flux financiers entrants et sortants et les stocks patrimoniaux
- Déterminer le profil investisseur incluant sa préférence en matière d’investissement durable afin de mesurer la sensibilité au risque du client et en évaluant son niveau d’expérience et sa capacité à subir des pertes
- Formaliser la lettre de mission en tenant compte du cadre de l’audit patrimonial, des objectifs et de la nature et des modalités de réalisation notamment les modes de rémunérations, du projet et du profil investisseur
- Expertiser la répartition du patrimoine en procédant à l’analyse des actifs et des passifs et en utilisant un logiciel spécifique à la gestion de patrimoine
- Evaluer les performances, les risques, les contraintes et le niveau des placements déjà présents dans la situation patrimoniale du client en vérifiant notamment les caractéristiques des contrats d’assurance et la nature des instruments financiers
- Analyser les conséquences d’une situation personnelle et ou professionnelle à venir (prévoyance, retraite, succession, cession) sur le patrimoine pour identifier l’impact sur les stocks ou les flux (les coûts et/ ou une baisse de revenus)
- Formaliser le rapport d’analyse qui met en perspective la situation financière et personnelle par rapport aux objectifs patrimoniaux souhaités par le client
- Construire une ingénierie patrimoniale comportant des solutions sur les domaines juridiques, fiscaux, sociaux, financiers, dans une logique de restructuration et de bonification, en y incluant notamment la diversification des placements, l’ajustement et la renégociation des équipements déjà mis en place
- Présenter une stratégie patrimoniale, au travers un bilan patrimonial, qui repose sur une approche globale, en expliquant les préconisations patrimoniales
- Contractualiser avec le client la déclaration d’adéquation écrite, qui justifie les différentes préconisations, leurs avantages, les risques et les contraintes qu’elles comportent pour répondre aux obligations de gouvernance des produits et favoriser la prise de décision éclairée (MIF2 et DDA)
- Accompagner le client dans la mise en œuvre des solutions retenues pour répondre à la stratégie patrimoniale validée par le client afin d’atteindre les objectifs patrimoniaux
- Réaliser la mise à jour du bilan pour tenir compte des changements de situation et des opportunités nouvelles afin d’adapter les solutions patrimoniales inhérentes à la situation du client en évaluant les impacts de la stratégie patrimoniale initialement mise en œuvre
- Actualiser en continu son niveau d’expertise grâce à la mise en œuvre d’une veille opérationnelle et à la formation, pour tenir compte des modifications règlementaires juridiques et fiscales permettant l’identification d’opportunités nouvelles à proposer à ses clients
- Procéder à l’audit de conformité propre au parcours client pour s’assurer du respect du cadre règlementaire fixé par les autorités de tutelle (AMF/ACPR) et du RGPD
- Développer une stratégie omnicanale dans le but d’accroître et de fidéliser le portefeuille clients pour apporter des conseils et des informations en tant qu’expert
- Favoriser le développement de l’activité patrimoniale par la création et/ou la participation à un réseau externe afin de mobiliser les différents acteurs et ou apporteurs d’affaires
- Participer au développement d’une équipe en interne (mandataires ou salariés) en mobilisant les techniques de management opérationnel : intégration, formation, évaluation

Quelques chiffres en 2025

Consultez plus d’indicateurs sur : https://www.inserjeunes.education.gouv.fr/diffusion/accueil

Expérience Professionnelle

La période d’immersion en milieu professionnel a pour objectif de vous permettre d’acquérir ou d’approfondir des compétences professionnelles en situation réelle de travail et d’améliorer votre connaissance du milieu professionnel et de l’emploi.

Elle est particulièrement valorisée lors des épreuves. Elle repose sur une relation à caractère pédagogique en trois partenaires :

l’entreprise partenaire confie au stagiaire des activités professionnelles correspondant au référentiel et au niveau d’exigence du diplôme,
le stagiaire définit avec l’entreprise et son conseiller en réussite professionnel les missions à réaliser pour chacune des périodes,
le conseiller en réussite professionnelle et l’équipe pédagogique encadrent, conseillent, mettent en cohérence et articulent les différentes modalités d’appropriation des compétences et des savoirs.

En alternance : contrat d’apprentissage ou de professionnalisation
Le contrat d’apprentissage et le contrat de professionnalisation sont des contrats de travail conclus entre un organisme d’accueil et l’apprenti (dans le cadre de l’apprentissage) ou du salarié (dans le cadre du contrat de professionnalisation).

En formation initiale alternée : stage(s)
Chaque période de stage fait l’objet d’une convention signée entre les représentants des l’organisme d’accueil et l’établissement de formation de l’étudiant. En fin de stage, une attestation est remise au stagiaire par le responsable de l’entreprise d’accueil. Elle précise les dates et la durée du stage.
Votre école vous accompagne dans la recherche d’entreprises.

En formule pro
Pour les salariés, demandeurs d’emploi, indépendants, avec expérience professionnelle : CPF, PDC, Pro-A, CSP, VAE

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Matthieu CROHAS

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